競賽說明

【你說可疑不可疑？－疑似洗錢交易預測】

對於金融業而言，洗錢防制是一個必然面對的難題與挑戰。犯罪者利用各種洗錢管道將非法資金漂白，以逃避司法機關的查緝與追訴，甚至將該犯罪所得再次利用於其他不法行為當中。金融機構若不積極審查各種由其經手的交易行為，則將淪為犯罪集團的漂白管道，除了損及自身商譽之外，又因為金融機構具有集合廣大人民資金的特性，而擾亂了金融市場秩序。除此之外，金融犯罪者不斷以新興科技或渠道從事不法所得的掩飾或隱匿行為，洗錢態樣推陳出新，致使金融業單靠人力顯然不足以辨識出可疑的犯罪活動。

玉山銀行非常重視企業社會責任與金融秩序的維護，更致力於導入人工智慧技術，加以應用於可疑交易活動的辨識服務之中。於每個營業日，玉山銀行根據各種事先定義的可疑活動態樣，篩選出疑似洗錢而應向法務部調查局申報的交易事件，並逐筆進行人工審查、撰寫調查報告。不過，如此一來不僅耗費大量的人力與工時，更有疏漏的可能存在，而現存累積符合申報的案件數量，也是影響模型訓練成效的關鍵因素之一。

於是，本次玉山人工智慧公開挑戰賽即以此業務痛點為題目發想，廣邀各界好手解決現行實務的瓶頸。玉山銀行將提供去識別化後的顧客帳戶交易與最終可疑交易申報（SAR）結果等資料，讓參賽者自行設計演算法以建立模型，更精準地篩選出應進行申報的可疑交易活動，降低可疑活動的誤報率。期望藉由人工智慧技術的應用，將人力保留給較複雜且艱困的案件審核作業，為台灣有序、健康的金融環境盡一份心力！

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競賽進行方式如下：

1. 參賽隊伍須在報名時程內先於T-Brain平台上註冊比賽。
2. 參賽隊伍須加入玉山人工智慧挑戰賽Slack Workspace社群，掌握競賽第一手資訊（請參閱Dataset Download區：Slack Workspace連結）。
3. 參賽隊伍在比賽時程內於T-Brain 平台Dataset Download區下載訓練資料集，主辦單位將提供去識別化後的顧客帳戶交易及最終提起可疑交易活動申報（報SAR）結果等資料（請參閱Dataset Download區：訓練資料集、訓練資料欄位說明）。
4. 開始模型訓練！
5. 參賽隊伍應將模型預測結果依照規定之檔案內容格式（請參閱Dataset Download區：須預測的案件名單及提交檔案範例）上傳至Leaderboard系統，Leaderboard會對每次的提交結果進行評測。
6. 參賽隊伍提交預測結果後將得到Public Leaderboard評測的分數作為參考，2022/12/16早上11點主辦單位將於Dataset Download區公佈Public Leaderboard之預測正解、比賽結束前1天（2022/12/25）凌晨0點於Dataset Download區公佈下個月之相關資料，以供參賽者修正模型，將會以參賽隊伍比賽結束當天（2022/12/26）下午3點前最後一次上傳的預測結果做為Private Leaderboard的成績，主辦單位將另外公佈此結果，並以此結果進行最終排名。最終名次將於2023/01/06在T-Brain平台上公布。

預測說明

1. 預測下個月每個案件提起可疑交易活動申報（報SAR）的機率值。
2. 須預測的案件即為「Dataset Download區：須預測的案件名單及提交檔案範例」中的所有案件名單。
3. 預測結果僅包含0到1之間的浮點數，不包含其他預測結果，若非介於0和1之間，則視為預測錯誤。

報名規範

1. 參賽隊伍人數1至8人。
2. 學生（大專院校以上，含碩博士生）或業界人士皆可報名參加（玉山現職同仁及趨勢科技公司現職員工除外）。
3. 報名時每位成員皆須完成手機驗證。
4. 報名截止後，不得再新組隊報名或是報名加入既有隊伍。
5. 比賽期間，隊伍不得進行分割。
6. 參賽者僅限加入一個參賽隊伍（主辦單位將不定期檢查參賽者是否有違規加入多個隊伍的情形）。

領獎資格與方式

1. 隊員至少有一半以上（含）須具備中華民國國籍或具備中華民國工作簽證，該隊伍才具領獎資格。
2. 得獎隊伍除提交預測結果之外，比賽結束後須提供主辦單位實作程式及相關說明文件供主辦單位審核以決定名次，且同意隊伍中至少有一人出席頒獎典禮暨交流分享會，進行建模手法與心得簡報，並接受現場提問，否則隊伍全員將喪失領獎資格，該獎項從缺。
3. 得獎隊伍如領獎申請文件、實作程式或相關說明文件內容有缺漏或未齊備，受補件通知次日起7日內仍未補正文件者，隊伍全員喪失領獎資格。
4. 參賽者如同時加入多個隊伍，將不具或喪失領獎資格。
5. 獎金以新台幣匯款方式撥付，撥付對象僅限於符合報名規範及具領獎資格的隊伍。得獎隊伍應推派具有台灣本地新台幣帳戶的隊員代表受領獎金，並以該隊員為台灣稅務申報人。
6. 參賽隊伍之模型於Private Leaderboard的結果，須優於Dataset Download區中「須預測的案件名單及提交檔案範例」的評分，始具領獎資格。

評分標準

1. 提交檔案內容須包含所有須預測的案件名單之報SAR機率，由機率高排至低，且格式須符合規定（請參閱Dataset Download區：須預測的案件名單及提交檔案範例）。
2. Leaderboard系統會對每次的提交結果進行評測。
3. 參賽隊伍提供的預測結果主辦單位將自動區分為Public及Private，本次比賽Public Leaderboard之評分結果為根據預測第t月的案件報SAR機率值所計算之結果；Private Leaderboard之評分結果為根據預測第t+1月的案件報SAR機率值所計算之結果。
4. 比賽過程中，參賽隊伍提交預測結果後，可將Public Leaderboard評測的分數作為參考。2022/12/16早上11點主辦單位將於Dataset Download區公佈Public Leaderboard之預測正解、比賽結束前1天（2022/12/25）凌晨0點於Dataset Download區公佈下個月之相關資料，以供參賽者修正模型。比賽結束當天（2022/12/26）下午3點，將會以參賽隊伍最後一次上傳的預測結果做為Private Leaderboard的成績，主辦單位將另外公佈此結果，並以此結果進行最終排名。

評分方式

本次比賽將以 Recall@N-1的Precision 進行評分，意即在抓到N-1個真正報SAR案件名單下的Precision（將四捨五入計算至小數點後7位），公式如下：

競賽規則

1. 測試結果每日最多只能提交3次。請注意，12/25凌晨0點至12/26下午3點之間，此二日每日最多只能提交2次。
2. 務必使用Machine Learning來進行預測，禁止使用任何人工標記。
3. 禁止使用非開源 AutoML 相關之自動建模服務。
4. 不可私下共享程式及特徵值，但可在官方交流社群討論區公開討論。
5. 資料集僅限於此次比賽使用，參賽者不得為自己或他人利益而洩漏或交付資料集予非參賽者；並應於比賽結束後永久刪除資料集，且不得以任何形式儲存或留存。如有違反，參賽者應賠償主辦單位因此所生之一切損失（包括但不限於律師費）及相當於賠償金額三倍之懲罰性違約金。
6. 若有使用非主辦單位提供之資料集，須於比賽結束後將該資料集額外提供予主辦單位。
7. 如有需要，主辦單位有權在比賽過程中調整資料集。
8. 如有下列情事，主辦單位得無需告知參賽者，逕行取消參賽者資格或領獎資格：
• 已有具體事證，所屬隊伍有任何抄襲及作弊行為。
• 已有具體事證，所屬隊伍有對Leaderboard系統進行攻擊。
• 已有具體事證，所屬隊伍影響其他參賽隊伍導致不公平情事發生。
• 已有具體事證，所屬隊伍違反本比賽活動辦法或「T-Brain AI實戰吧平台服務」參賽者使用條款。
9. 參賽者使用本活動Slack需遵守下列規範，如違反下列規範，主辦單位得無需告知參賽者，逕行取消使用活動Slack之權利，或取消其參賽資格：
• 不得於活動Slack洩漏他人機敏資訊。
• 不得發表脅迫、不雅、猥褻或挑釁等影響他人觀感之文字。
• 不得張貼與本次競賽無關、違法或具商業性等不適宜內容。
• 其他經主辦單位認定其言論或行為不符合本次競賽目的或影響他人參賽權益者。
10. 主辦單位保有對競賽規則最終解釋及裁決的權利。
11. 主辦單位（下稱被授權人即玉山銀行）將於頒獎典禮和分享交流會等活動期間進行攝影及錄影，並將相關影片或照片使用在包含但不限於新聞稿、宣傳文宣等範圍。參賽者（下稱授權人）茲此聲明及同意：
• (1) 報名參加比賽前已於合理期間閱覽、瞭解下列事項。
• (2) 被授權人得於活動期間對授權人進行攝影及錄影。
• (3) 被授權人於活動期間對授權人所攝影及錄影之內容（含授權人之肖像）得永久使用、公開展示或予以編輯、刪除或為其他必要之修改。
• (4) 被授權人於活動期間對授權人所攝影及錄影之著作（含授權人之肖像）之著作權由被授權人原始取得，被授權人為其著作人，享有完整之著作人格權與著作財產權。
• (5) 授權人經被授權人告知「（玉山銀行蒐集、處理及利用個人資料法定告知事項）」，已明確瞭解上述聲明及告知事項之內容，茲同意上開個人資料蒐集之特定目的、蒐集項目（類別）、利用期間、地區、對象及方式、應完整及確實揭露，以及查閱、請求複製本、更正資料、要求停止處理利用或刪除及告知家屬成員等之相關要求，並同意被授權人於上開特定目的必要範圍內蒐集、處理及利用本人之個人資料。
12. 本活動期間參賽者不得使用任何不雅文字、辭意或是損及他人名譽或商譽的言論及行為，經主辦單位認定其行為不符合本次競賽目的或影響他人參賽權益者，主辦單位有權取消參賽資格。

獎項說明

• 第一名 新台幣 12 萬元 ＋獎狀一只＋獎牌一個
• 第二名 新台幣 5 萬元 ＋獎狀一只＋獎牌一個
• 第三名 新台幣 3 萬元 ＋獎狀一只＋獎牌一個
• 第四名 新台幣 1 萬元 ＋獎狀一只＋獎牌一個
• 第五名 新台幣 1 萬元 ＋獎狀一只＋獎牌一個
• 第六名 新台幣 1 萬元 ＋獎狀一只＋獎牌一個
• 佳作 獎狀一只 ＋ 獎牌一個
• 佳作 獎狀一只 ＋ 獎牌一個
• 佳作 獎狀一只 ＋ 獎牌一個
• 佳作 獎狀一只 ＋ 獎牌一個

得獎名單

競賽時程

備註：以上時程皆為UTC + 08:00時區。 

主辦單位

玉山銀行成立於1992年。以建立制度、培育人才、發展資訊為三大主軸持續在金融圈快速成長。

• 獨家與PayPal推出提領服務「玉山全球通」
• 首家與螞蟻金服旗下支付寶推出「手機掃碼付」服務的銀行
• 亞洲首創AI認知運算結合金融產品銷售諮詢應用
• 以chatbot合作應用開發成為LINE企業標竿案例且成為Facebook台灣首家導入chatbot應用銀行，榮獲《The Asset》台灣最佳社群體驗銀行大獎肯定
• 以Amazon Web Service專案榮獲《The Asset》台灣最佳雲端創新專案大獎
• 連續3年協辦「Google Ignite 數位火星計劃」並高度發展行銷科技，成為Google在金融業的企業標竿案例

Q&A

【報名相關】
Q：我該如何報名這個比賽？
A：詳讀上方相關資訊並按下報名比賽，並前往資料下載區加入專屬Slack workspace。報名截止日為2022/12/19，及早報名就可以早一點開始訓練模型啦！

Q：報名參賽時設定的隊伍名稱之後可以更改嗎？
A：隊伍名稱設定後就無法更改，所以建議報名的時候隊名就要想好喔！

Q：報名完成後我還可以新增隊員嗎？
A：可以的，登入T-Brain 帳號後，點擊Team Management即可新增調整隊員。提醒參賽者，根據比賽報名規範，每個參賽者只能加入一組隊伍，比賽期間，隊伍不可合併與分割，2022/12/19報名截止後，亦不可再新組隊報名或是報名加入既有隊伍。

【T-Brain 平台相關】
Q：註冊T-Brain 帳號或是操作平台時遇到狀況怎麼辦？
A：請寄信至 T-Brain 詢問。

Q：怎麼和和朋友/同學一起組隊參賽？有哪些需要注意的地方？
A：請隊長先加入比賽，並填寫希望一起組隊的隊員Email，系統將發送邀請信給受邀的對象。請務必確認受邀的隊員在報名截止前，必須完成以下兩個動作：

• 在T-Brain平台註冊
• 收到邀請信並於信件中點擊連結，此時會導入至T-Brain網站，並點擊「接受邀請」完成加入隊伍。

• 使用來電攔截APP(例如：whoscall)，曾設置黑名單或廣告號碼攔截
• 曾申請電信商「拒收企業簡訊」功能。
• 使用多款APP接收簡訊。
• 若有以上狀況，還請移除相關設定、洽電信商做服務變更或確保僅使用單一APP接收簡訊。